Как я покупал акции на NASDAQ

Осенью я решил, что просто необходимо освоить этот финансовый инструмент. Все что связано с акциями звучит модно и здорово, согласитесь — лонг, шорт,   марджин-кол, опционы, рейтинги. Но все это кажется архисложным и неподвластным обычному человеку, но на самом деле все достаточно просто главное разобраться. Итак, покупаем акции!

Пара вводных:

  • да-да, вы станете акционером, технически купив хотя бы одну акцию компании;
  • никакой бумажной акции вы не получите – настройтесь на то, что вы зашлете деньги на брокерский счет, а информация о ваших акциях будет приходить вам Эксель-файлом каждое утро;

Где можно покупать акции? Бирж множество, из того что популярно и предлагается у нас:

  • ММВБ — российский фондовый рынок;
  • LSE — Лондон;
  • NYSE — Нью-Йорк;
  • NASDAQ — технологический сектор США, если от слов “старта” у вас появляется нездоровый блеск в глазах, вам сюда.
  • если интересует какая-либо другая биржа, то проблем возникнуть не должно, порядок попадания туда будет достаточно идентичным.

Что делать, чтобы попасть на биржу? Для этого вам нужно обратиться к брокеру, есть следующие варианты:

  • вы обращаетесь к локальному брокеру (например, в случае с ММВБ точно действует несколько разных компаний, оказывающих услуги такого рода), но этот вариант может оказаться сложным, если вы хотите торговать в NY — я лично не пробовал, но думаю временные затраты на открытие счета, договора, пересылку документов в США и обратно будут значительны (хотя я знаю пару человек, кто торгует именно так);
  • торговать напрямую на бирже, будучи резидентом РФ практически невозможно (в законе есть формулировка “квалифицированный инвестор”, требования которой уж точно почти никто не выполнит), но если очень хочется торговать на зарубежной бирже, вы все равно обращаетесь к российскому брокеру и одновременно с договором на работу на российской бирже вы можете заключить договор с представительством брокера на Кипре — соответственно вся работа с биржей пойдет через Кипр и для вас все будет просто и прозрачно, так же как и работа на российской бирже.

Как выбрать брокера? Пишу для Москвы. Я прогуглил немного, и понял, что данную услугу оказывает не так много фирм, в мой шорт-лист попали две компании: БКС и ФИНАМ. И та, и другая я думаю предложит почти аналогичные условия, и их менеджеры будут готовы доказать, что именно они лучше всех, поэтому тут выбор за вами. Я выбрал БКС, только потому, что у них на NASDAQ несколько ниже комиссии на покупку/продажу акций (тарифы на брокерское обслуживание, терминал, стоимость за хранение акций достаточно идентичны).

Итак, допустим вы сделали договор и уже отправили деньги на ваш брокерский счет. Как торговать? Есть два способа:

  • самостоятельная торговля через терминал (у каждой биржи он чаще всего разный), и чаще всего это все работает только под Windows, вот почему мне это не очень понравилось…
  • торговля через телефон — вы звоните на специальный номер, говорите номер договора и делаете заявку голосом. Исполнение заявок на NASDAQ у БКС бесплатное (хотя на ММВБ — 50р за поручение), поэтому я сделал выбор в сторону данного способа.

В целом — если вы планируете заниматься активной дневной торговлей — однозначно нужно осваивать терминал, если планируете не слишком частые операции — по мне так и телефона хватит.

Отлично! Деньги на счету, терминал запущен, как можно заработать денег?

  • заработать на росте цены акций — все достаточно понятно: вы покупаете по меньшей цене и через некоторое время продаете по большой цене, фиксируя вашу прибыль. На бирже это называется сделка Long (Buy Long — вы за деньги покупаете акции, Sell Long — продаете акции и получаете деньги).
  • заработать на падении цены акций — до того как я целенаправленно начал интересоваться вопросом акций, это был самый непонятный для меня вопрос, как же можно заработать на падении стоимости. Оказалось просто — это сделки Short (Sell Short (да! сначала именно sale!) — вы берете у вашего брокера в кредит акции компании, по которой вы хотите провернуть сделку и продаете их по текущей цене, когда цена акций падает — вы закрываете сделку (Buy Short) — покупаете по упавшей цене акции и отдаете их брокеру, оставшиеся деньги — ваша прибыль.

Естественно, везде где я пишу слово прибыть — она может быть со знаком минус, ее никто не гарантирует: вы можете купить в Long, а цена акций упадет, также как и продать в Short, а цена неожиданно начнет расти.

aapl

Еще одна ремарка: не путайте Long/Short с долгосрочной/дневной торговлей. Вы можете спокойно шортить а протяжении полугода (если цена акции падает — почему нет), так же как и открывать и закрывать лонги в течение одного биржевого дня.

Кстати, падающий рынок называют медвежьим, а растущий — бычьим.

Вы можете увеличить объемы торговли за счет использования левереджа, иначе говоря кредитного плеча, давая в обеспечение деньги с своего брокерского счета или ваши акции. Например, с стандартным плечом 2:1 вы сможете купить акций на 2000$, имея на счету всего 1000$, соответственно получаете возможность заработать 2 раза больше, но при этом беря на себя гораздо больший риск получить убыток в 2 раза больше. Знаменитый Margin Call — уведомление от брокера о том, что купленные вами с кредитным плечом акции падают в цене, и для поддержания размера залога вам нужно или доложить денег, или закрыть часть позиций с убытком. Будьте аккуратны! естественно все это не бесплатно, брокер будет давать вам деньги по 10% годовых — поэтому о плече всегда стоит думать как о кредите, а не как о волшебной палочке-выручалочке, увеличивающей прибыть в 2 раза.

Существует еще один способ заработать денег: получить дивиденды. Компании сами решают платить дивиденды своим акционерам или нет, аналогичным образом — какую часть прибыли отправить на выплату акционерам. Обычно этим занимаются уже достаточно “взрослые” компании, которые прошли фазу активного роста. Быстрорастущие же компании обычно все деньги крутят внутри себя и ничего никому не выплачивают.

msft

(как видно из картинки, Microsoft платит раз в квартал, тем самым приносит 3.3% годовых по дивидендам – параметр Div/yield).

После того, как понятны все технические формальности, на первый план выйдет вопрос — а как понять, что вырастет в цене, а что будет падать. Но, “знал бы прикуп — жил бы в Сочи”, инсайды это вообще противозаконная вещь, поэтому:

  • кто-то занимается техническим анализом графиков;
  • кто-то следит за коньюктурой рынка, новостями, делает ставку на слияния компаний или политическую ситуацию вокруг (это скорее про российский рынок);
  • кто оценивает исключительно фундаментальные показатели компаний (например, так делает Баффет).
  • кто-то гадает по Луне..

Смех смехом, однако когда я читаю новости о том, как обезьяна переигрывает 90% управляющих — становится не так смешно. За несколько месяцев фонового слежения за рынком и своими акциями я понял следующее: аналитики могут вознести или потопить практически любую акцию (снижая свои прогнозы, делая негативные комментарии, тем самым вызывая бешеные продажи бумаги на рынке), хедж-фонды и фонды фондов могут сделать тоже самое (начав входить или выходить из бумаг в огромных объемах, провоцируя аналогичные действия со стороны других инвесторов), самая компания может легко “уронить” свои акции при выпуске какого-либо продукта или обычном заявлении.. Не верите? Смотрите картинки:

appl-boom

Apple, заработав за квартал больше чем ВВП некоторых европейских стран, не нашел общего языка с прогнозами аналитиков и улетел на 15% вниз.

nflx

А Netflix — новый король (или пузырь?) NASDAQ, любимец Wall Street — показав небольшую прибыль, дал почву аналитикам делать хорошие прогнозы и расти на 200% за полгода, как вам такая доходность?

grpn

Акции Groupon, падавшие весь 2012 год с 20 долларов до 2х (уже шли разговоры и шуточки о делистинге компании с биржи), удвоились за пару месяцев, после того как известный фонд Tiger Management купил пакет на 200 млн. долларов.

И такие примеры каждый день.

Акции — это совсем не консервативный, это агрессивный финансовый инструмент, работая с которым можно как потенциально получить большую прибыль, так и получить хорошие убытки.

Послесловие: все вышеизложенные рекомендации — мое мнение и моя оценка ситуации, вы не обязаны следовать ему 🙂 Все финансовые решения — ваша ответственность. Лично я пока, сделав небольшие вложения “на попробовать”, пока в минусе, но как говорят бывалые брокеры “пока сделка не закрыта и вы не вышли из акций — вы в нуле”. Удачи!

Сет Годин. Незаменимый.

Прочитал книжку Сета Година “Незаменимый”. О том как скучно и бесперспективно подчиняться выработанным инструкциям, как будто вы работаете на фабрике, призыв быть Художником, в полной мере этого слова, призыв дарить свое Искусство.

9/10!

Когда я читаю книжки, обычно по ходу чтения выделяю интересные вещи, так вот это книга — удачный момент ими поделиться:

“Молодой человек входит в купе испанского поезда и, к своему удивлению, видит, что в нем сидит Пабло Пикассо. Через какое-то время, набравшись храбрости, он поворачивается к маэстро и говорит: «Сеньор Пикассо, вы, конечно, великий художник, но почему ваши картины, и вообще все современные картины, такие изломанные и перекрученные? Почему бы вам не рисовать реальность?»

Пикассо на секунду задумывается и спрашивает: «А как, по вашему мнению, выглядит реальность?»

Молодой человек достает из бумажника фотографию. «Ну, например, вот так. Это моя жена». Пикассо берет карточку, смотрит на нее и зеленеет: «В самом деле? У вас такая маленькая, черно-белая, односторонняя и плоская жена?»”


“Но во фразе «Я хорошо учился в школе, следовательно, я буду хорошо работать на работе» есть одно фундаментальное нарушение логики. Главный показатель, измеряемый и оцениваемый школой, — это соответствие правилам школы.

Соответствие правилам школы — это замечательный навык, если вы хотите учиться в школе всю свою жизнь. Это замечательно, но только если ваша работа будет состоять в выполнении домашних заданий, поиске ответов в конце учебника, проведении в тетрадках полей и простановке на полях дат, а в условиях давления — выдаче заученных фактов без всякого их осмысления.

Чему должны учить в школе? Только двум вещам:

  1. Решать интересные проблемы.
  2. Быть лидером.”

“Мои герои Роз и Бен Зандеры написали невероятную книгу под названием The Art of Possibility*. В одном из самых мощных эссе в этой книге описано, как Бен изменяет жизнь своих студентов-музыкантов, живущих в условиях постоянного стресса, требуя от них «поставить себе пятерку». Вот в чем состоит его идея: если человек заранее объявляет, что собирается сделать что-то выдающееся, визуализируя будущий результат и концентрируя на нем все свои усилия, то его действия оказываются намного более продуктивными, чем в том случае, когда он просто старается следить за взмахами дирижерской палочки.”


“Что я могу сказать точно — так это то, что в сегодняшней экономике именно продолжение действия и является главным условием успеха.”


“Я не верю, что вы родились для того, чтобы заниматься определенным видом искусства, — в основном потому, что ваши гены ничего не знают о том, какие технологии будут доступны вам, когда вы вырастете. Пещерные художники, резчики по камню, драматурги, химики, специалисты по квантовой механике — все они занимаются тем искусством, какое имеется в наличии. Искусство, которым вы занимаетесь, взаимодействуя с клиентом или изобретая новое применение традиционных систем или технологий, — это тоже искусство”


“Выдающаяся работа делается не для всех. Если бы она делалась для всех, то это была бы посредственная работа.”


“Если наши молодые люди терпят неудачу в своих первых предприятиях, они теряют всю свою энергию. Если молодой коммерсант терпит неудачу, про него говорят, что он разорен. Если молодой гений выходит из университета и в течение года не оказывается в офисе в Бостоне или в Нью-Йорке, ему и его друзьям начинает казаться, что это позор на всю жизнь. А вот крепыш из Нью-Гемпшира или Вермонта пробует все профессии, собирает вокруг себя команду, торгует в розницу, редактирует газету, едет в конгресс, покупает ферму, и так год за годом — падая всегда, как кот, на четыре лапы. Он стоит сотни городских неженок. Он идет в ногу со своим временем, не чувствует никакого стыда за то, что «не получил хорошую профессию» — он уже живет. Перед ним открывается не один шанс, а сотня.”


“Когда вы любите то, что делаете, вы можете инвестировать в это больше времени, усилий и внимания. Это означает, что у вас повышаются шансы на победу, на завоевание доли рынка, на получение прибыли. С другой стороны, работа поэтов не оплачивается. И даже хуже: поэты, пытающиеся заработать, заканчивают мелким рифмоплетством и ненавистью к поэзии.”

А еще всегда очень приятно в самом конце книги обнаружить хорошую подборок ссылок-источников или книг, на корые опирался автор в процессе написания книги, жалко, что такое бываетне всегда, но эта книга — приятное исключение:

Дары и искусство

  • The War of Art, by Steven Pressfield
  • The Gift, by Lewis Hyde
  • The Gift, by Marcel Mauss Art
  • Is Work, by Milton Glaser Man on Wire, by Philippe Petit
  • True and False, by David Mamet

Социология и экономика

  • The Lonely Crowd, by David Riesman, with Nathan Glazer and Reuel Denney
  • From the American System to Mass Production, 1800-1932, by David Hounshell
  • The Power Elite, by C. Wright Mills
  • The American Myth of Success: From Horatio Alger to Norman Vincent Peale, by Richard Weiss
  • Life Inc.: How the World Became a Corporation and How to Take It Back, by Douglas Rushkoff
  • The Protestant Ethic and the Spirit of Capitalism, by Max Weber
  • The Communist Manifesto, by Karl Marx and Friedrich Engels
  • The Wealth of Nations, by Adam Smith
  • The Big Sort: Why the Clustering of Like-Minded America Is Tearing Us Apart, by Bill Bishop
  • The Rise of the Creative Class: And How It’s Transforming Work, Leisure, Community and Everyday Life, by Richard Florida
  • The Trap: Selling Out to Stay Afloat in Winner-Take-All America, by Daniel Brook

Образование

  • Weapons of Mass Instruction, by John Taylor Gatto
  • Schooling in Capitalist America, by Samuel Bowles and Herbert Gintis
  • Learning to Labor: How Working-Class Kids Get Working-Class Jobs, by Paul Willis

Программирование и эффективность

  • Mythical Man-Month: Essays on Software Engineering, by Frederick P. Brooks, Jr.
  • Software Project Survival Guide, by Steve McConnell
  • Joel on Software, by Joel Spolsky
  • Zen Habits, by Leo Babauta

Эволюция, развитие мозга

  • Ever Since Darwin: Reflections in Natural History, by Stephen Jay Gould
  • Honest Signals: How They Shape Our World, by Alex (Sandy) Pentland
  • Iconoclast: A Neuroscientist Reveals How to Think Differently, by Gregory Berns
  • How We Decide, by Jonah Lehrer

Мудрость, здравый смысл

  • Don’t Bite the Hook: Finding Freedom from Anger, Resentment, and Other Destructive Emotions, by Pema Chodron
  • Awakening the Buddha Within: Tibetan Wisdom for the Western World, by Lama Surya Das
  • Ignore Everybody: And 39 Other Keys to Creativity, by Hugh MacLeod
  • The Black Swan: The Impact of the Highly Improbable, by Nassim Nicholas Taleb
  • Peace Is Every Step: The Path of Mindfulness in Everyday Life, by Thich Nhat Hanh

Преодоление сопротивления

  • Getting Things Done: The Art of Stress-Free Productivity, by David Allen
  • Presentation Zen: Simple Ideas on Presentation Design and Delivery, by Garr Reynolds
  • A Whack on the Side of the Head: How You Can Be More Creative, by Roger von Oech

Блоги

Church of the Customer, Kevin Kelly, Joel on Software, Tom Asacker, Bob Lefsetz, Clay Shirky, Jim Leff, Chris Anderson, David Meerman Scott, Penelope Trunk, Tony Morgan, Brian Clark, Cory Doctorow, Indexed, Stephen Johnson, Hugh MacLeod, The SAMBA blog, PSFK.

Здесь 36 книг, и это все я планирую прочесть!

Айн Рэнд. Источник.

Так уж повелось, что календарный год начинается у меня с книги Айн Рэнд. Сейчас вот дочитал “Источник”, который начал в конце прошлого года. Книги Айн Рэнд (которая, кстати — Алиса Розембаум)) я бы поставил в аспирантскую программу по философии, вместо непонятных и скучных высказываний Платона, Канта и диалектики Гегеля, все таки жизненное лучше воспринимается.

Между тем, отмечу, что “Атлант расправил плечи” мне понравилась гораздо больше, но и эту, наверное, можно посоветовать.

7/10. So you can write high quality content, we also offer the unique and time due to give you the unique content for your term paper writing in time. We offer the multiple tasks which ultimately relieves your stress in writing your coursework. Our team always keep you. term paper help Are you the best term paper is maintained as writing your term paper is maintained as we are different. Are you in time. We offer custom term paper writing as writing your term paper writing requirements such as we are different. Are you the confidentiality is written according.